Банк России объявил об отзыве лицензии у "ПЧРБ Банка" (ООО, Москва, ранее "Первый чешско-российский банк") с 1 июля из-за низкого уровня капитала и рискованной политики.

Банк был основан в 1996 г. для развития российско-чешских внешнеэкономических связей.

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России из-за значения нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.

"При неудовлетворительном качестве активов ООО "ПЧРБ Банк" неадекватно оценивал принятые риски, - заявили в ЦБ. - Надлежащая оценка кредитного риска в соответствии с требованием надзорного органа привела к полной потере собственных средств (капитала) банка".

Банк России с 24 марта 2016 г. назначил временную администрацию в "ПЧРБ банк", а с 1 апреля ввел мораторий на выплаты кредиторам. Согласно информационной системе и kartoteka.ru "ПЧРБ банк" на 100% принадлежит бывшему управляющему "Стройтрансгаза" Роману Попову, у "ПЧРБ банка" есть дочерний банк в Чехии - "Европейско-российский банк" (ЕРБ).

Дочерний банк в Чехии - "Европейско-российский банк" (ЕРБ) также столкнулся с ограничениями со стороны Национального банка Чехии. В начале марта чешский регулятор ограничил ЕРБ по ряду операций: банку запрещено выдавать кредиты и привлекать депозиты от населения. Ограничения были введены, для того чтобы избежать потерь из-за ухудшения финансового положения банка.

По итогам 2015 г. "ПЧРБ банк" занимал 115-е место по размеру активов среди российских банков, по объему средств физлиц - 89-е место (21 млрд руб.). Согласно данным ЦБ РФ, по величине активов ООО "ПЧРБ Банк" на 01.06.2016 занимало 126 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк - участник системы страхования вкладов.

"Страховой случай считается наступившим с даты введения моратория на удовлетворение требований кредиторов ООО "ПЧРБ Банк" (01.04.2016), на которую также рассчитывается выплата страхового возмещения в отношении обязательств банка в иностранной валюте", - отмечается в сообщении ЦБ РФ.

"Отзыв лицензии на осуществление банковских операций, осуществленный до срока окончания действия моратория на удовлетворение требований кредиторов, не отменяет правовые последствия его введения, в том числе обязанность государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" по выплате страхового возмещения по вкладам", - указывает регулятор.

Выплата страхового возмещения по вкладам (счетам) в ООО "ПЧРБ Банк" продолжает осуществляться агентством.

Банк основан в 1996 г. в целях обслуживания внешнеторгового оборота и инвестиционных проектов Российской Федерации и Чешской Республики и предоставления банковских услуг компаниям – участникам российско-чешских внешнеэкономических связей, а также российским предприятиям и организациям, созданным с участием чешского капитала. Основным учредителем банка выступил Investicni A Postovni Banka AS ("Инвестиционный и Почтовый Банк"), Чешская Республика, как сообщается на интернет-сайте банка.

Московский суд арестовал вице-президента Первого чешско-российского банка Дмитрия Меркулова. Его обвиняют в краже более двух миллиардов рублей. Топ-менеджер, правда, проработал на своем посту всего 2 недели, и есть версия, что он просто несет ответственность за чьи-то преступления. Впрочем, роль управленца совсем не так однозначна. А особую пикантность этой истории придают имена российского бизнесмена Геннадия Тимченко и лидера французских националистов Марин Ле Пен.

Стрелка ведет в СИЗО

Первый чешско-российский банк лишили лицензии летом прошлого года. Как сообщил ЦБ, кредитная организация проводила высокорискованную политику, а собственники и руководители не приняли адекватных мер для ее спасения. Дыра в банке составила 20 миллиардов рублей. При этом вклады, которые попадают в систему страхования, были на 3 миллиарда меньше. Соответственно, дешевле было лишить банк лицензии, нежели спасать его, что регулятор и сделал. В конце 2016-го года история получила продолжение – было возбуждено уголовное дело по заявлению Центробанка и АСВ. В январе бывший вице-президент банка Дмитрий Меркулов получил пренеприятное известие. Он стал подозреваемым по делу о мошенничестве, его вызвали в Следственный комитет на допрос, а после суд отправил банкира под арест.

По версии следствия, Дмитрий Меркулов подписал договоры о продаже активов банка. Это было весной 2016-го, незадолго до того как в ПЧРБ пришла временная администрация. Деньги от этих сделок в организацию так и не поступили. И регуляторы сочли, что имел место вывод средств на 2 с лишним миллиарда рублей. Иными словами – обычное мошенничество, кража. Так часто происходит, когда банк доживает свои последние дни, и некто пытается вывести все, что осталось, пока на месте преступления не появятся аудиторы. И обычно подписи на подобных сделках ставят, скажем так, случайные лица. Это могут быть доселе неизвестные менеджеры, которых вдруг повысили до управляющих. Или же новые руководители, как это было с Меркуловым. На первый взгляд – обычная ситуация, когда к таким операциям привлекают тех, с которыми потом действуют как с отставшими часами (переводят стрелки). Но не все так однозначно.

Зиц-банкир

Дмитрий Меркулов утверждает, что на тот момент подписания договоров он трудился в банке всего 2 недели, поэтому понятия не имел, что операции могут быть липовыми. А их прозрачность ему тогда подтвердили руководители и владельцы банка. И вроде бы все кажется правильным: ну как за 2 недели можно вникнуть во все проблемы кредитной организации? Однако есть основания для сомнений. Ведь речь идет не о простом клерке, а о топ-менеджере. Такие люди обычно прекрасно знают, что происходит в их отрасли. Но если предположить, что вице-президент не имел инсайдерской информации, остается поверить - этот человек даже не читает банковские новости. Как сейчас сообщают СМИ, один из фиктивных договоров был подписан за день до 24 марта 2016-го, когда и пришла временная администрация. Но еще за 10 дней до этого были публикации , что у банка начались проблемы. Какой нормальный человек поставит подпись под документом, зная, что росчерк пера может ему стоить нескольких лет тюрьмы? Впрочем, свечку при этом событии никто не держал.

Есть и еще один важный момент. Топ-менеджер до прихода в ПЧРБ работал в банке «Таурус». Он тоже лишился лицензии, за год до краха Первого чешско-российского. Из чего можно сделать вывод: топ-менеджеру не везет уже довольно давно. Он долго не мог найти работу, пока, наконец, не пристроился в ПЧРБ. А если заглянуть в историю банка, где он трудился прежде, то глаза сразу же останавливаются на одной заметной детали. Как некогда сообщало МВД, этот банк связан со знаменитым выводом денег через Молдавию. За несколько лет преступники вынесли из России почти 50 миллиардов долларов (для сравнения – это примерная биржевая стоимость такой компании как «Газпром»). Неким российским компаниям фиктивно выдавали иностранные кредиты, гарантами выступали некие молдаване, часто без определенного места жительства. Займы не отдавались, в дело вступали районные молдавские суды, затем приставы, на их счета приходили деньги из России, а затем их быстро переводили в офшоры. Так вот «Таурус», где Меркулов тоже работал вице-президентом, был непосредственным участником этой схемы. В общем, он мог написать в своем резюме об очень интересном и захватывающем опыте.

На арене все те же плюс Тимченко с Ле Пен

Кстати, в сети можно найти неподтвержденную информацию о том, что Первый чешско-российский банк тоже мог быть причастен к «молдавской схеме». Так, на одном из форумов, где часто анонимно общаются банковские служащие, некий пользователь однажды написал о ПЧРБ: «Банк замешан в помывочных и рейдерских схемах (молдавских типа "ландромата")». Заметим, что именно словом «ландромат», означающим прачечную самообслуживания, журналисты Новой газеты некогда и назвали вышеупомянутую «молдавскую схему». Впрочем, это могут быть лишь домыслы некоего пользователя, верить им или нет каждый решает сам. А вот к разряду фактов стоит отнести то, что банк в свое время стал героем громких публикаций. Это произошло после того, как он выдал 9 миллионов евро лидеру французских националистов Марин Ле Пен , которая последние годы открыто поддерживает Россию. Другие банки ей отказали, а ПЧРБ деньги дал. Интересно, что долг французский «Национальный фронт» так и не вернул .

Тогда же журналисты отмечали, что этот банк исторически был связан с компанией Геннадия Тимченко «Стройтрансгаз». Недаром владельцем ПЧРБ был выходец из этой компании Роман Попов . В Чехии у банка была дочерняя кредитная организация – Европейско-российский банк. И когда в России закрутилась история с банкротством ПЧРБ, чешские журналисты Романа Попова представителем интересов Геннадия Тимченко. Так это или нет, конечно, неизвестно. Зато есть официальная позиция «Стройтрансгаза», который заявлял , что не имеет никакого отношения к ПЧРБ. Формально это соответствует истине, так как компания в свое время продала акции кредитной организации Попову. Но неформально у ПЧРБ была репутация банка, который занимает очень сильные позиции. И размер активов, прибыль и прочие финансовые показатели здесь ни при чем. Важнее то, что СМИ связывали банк с близким к руководству страны Геннадием Тимченко. Плюс слухи, что кредит дружественной Ле Пен мог быть выдан не без посредничества Кремля. Хотя не будем преувеличивать значение этих слухов.

Факир был трезв

Тем более практика показала, что даже самые-самые, за которыми могут стоять еще более «самые» – в один прекрасный момент сходят с дистанции. И остается только гадать, что стало тому причиной. То ли не уследили за недобросовестными менеджерами, которые превратили банк в прачечную и в итоге украли деньги (или помогли их украсть). То ли кому-то было выгодно вывести ставшую слишком заметной организацию из игры. А чтобы не было излишних домыслов и кривотолков, все свели к обычной уголовщине. Вот он подозреваемый, вот документы о пропаже миллиардов. Расследование, суд, приговор – и дело закрыто. Здесь как у фокусника в цирке: наивные зрители следят за вылетающими голубями, а ящик тем временем уже распилен и кролик надежно спрятан.

ПЧРБ был создан еще в 1996 году по инициативе правительства Чехии. Известность банк получил в 2014 году, когда предоставил кредит в €9 млн ультраправой французской партии «Национальный фронт» Марин Ле Пен. Кроме того, ПЧРБ назывался экспертами банком, в котором размещались активы ЦБ Ирана. В июле 2016 года ЦБ лишил ПРЧБ лицензии. По данным АСВ, на сегодняшний день своим кредиторам банк задолжал более 25 млрд руб. [Коммерсант.Ру, 01.07.2016, «ЦБ лишил лицензии ПЧРБ»: Сегодня ЦБ отозвал лицензию у ПЧРБ-банка. Набор претензий регулятора весомый: неисполнение кредитной организацией федеральных законов нормативных актов ЦБ, снижение нормативов достаточности собственных средств ниже 2%, снижение размера собственных средств ниже минимального значения. Это произошло из-за необходимости создавать резервы (по требованию ЦБ) соответствующих неудовлетворительному качеству активов банка.

Владелец пчрб объявлен в международный розыск

Новости финансового сектора/ 2017-1-10 12:58 кредиторов пчрб потребовал признать недействительным решение собрания Первый Чешско-Российский Банк (ПЧРБ) переуступил кредит, выданный французской партии Народный фронт, сообщили RNS в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Кредит был выдан осенью 2014 года ПЧРБ и составил 9 млн евро. banki.ru » Лента новостей 2016-12-26 19:06 пен партии кредит пчрб асв кредита фронт россии Первый Чешско-Российский Банк (ПЧРБ) в лице конкурсного управляющего (АСВ) подал в Арбитражный суд Москвы иск к инвестиционной компании Иван Калита, сумма требований 1,857 млрд рублей. Заявление ПЧРБ зарегистрировано 18 ноября. banki.ru » Лента новостей 2016-11-28 16:58 пчрб рублей 2016 Первый чешско-российский банк (ПЧРБ) в лице конкурсного управляющего (АСВ) подал в Арбитражный суд Москвы иск к инвестиционной компании «Иван Калита», сумма требований - 1,857 млрд руб.

Общество с ограниченной ответственностью пчрб банк

Однако, как отметил защитник, вызовы, о которых говорилось на заседании суда, направлялись по московскому адресу банкира, который по нему давно не проживает. Господин Попов, по его словам, уехал за границу на лечение задолго до возбуждения уголовного дела. «Тогда еще не начиналась проверка АСВ, материалы которой использовало потом следствие»,- отметил он. Более того, защитник утверждает, что следователи, имея в деле контакты всех адвокатов владельца ПЧРБ, якобы никого из них о проведении следственных действий в известность не ставили.

Доводы защиты, однако, не произвели никакого впечатления на судью Артура Карпова, который своими решениями заключил банкиров под стражу на два месяца с момента их будущего задержания. Обвиняемых уже объявили в международный розыск, который будет проводиться по линии Интерпола. Защита планирует обжаловать постановления в Мосгорсуде.

Пчрб банк — последние новости

Новости банковского сектора/ 2016-8-17 11:11 оценка дыры капитале пчрб банка выросла рублей Новое на сайте Банка России cbr.ru » Информация по кредитным организациям 2016-8-4 10:56 приказ уточнении персонального состава ооо пчрб банк Новое на сайте Банка России cbr.ru » Информация по кредитным организациям 2016-8-3 10:15 объявление возврате ценных бумаг ооо пчрб банк Структуры «Сколково» подали три иска о взыскании 4,7 миллиона долларов и 135,04 миллиона рублей с Первого чешско-российского банка (ПЧРБ Банк), входившего в топ-150 российских кредитных организаций, говорится в материалах Арбитражного суда Москвы. arb.ru » Новости банковского сектора/ 2016-7-30 15:12 структуры сколоково подали иски пчрб банку 135 руб Отзыв лицензии у Первого Чешско-Российского Банка может прославиться историей с кредитом, выданным ультраправой французской партии Национальный фронт во главе с Марин Ле Пен.

Асв не обнаружило забалансовых вкладчиков в пчрб

Новости банковского сектора/ 2016-7-2 17:47 дыра капитале пчрб банка составляет рублей Дыра в капитале банка ПЧРБ, лишившегося лицензии с 1 июля, составила более 20 млрд рублей, сообщил журналистам зампред ЦБ Михаил Сухов. ЦитатаНовость Дыра составила более 20 миллиардов рублей при страховой ответственности менее 17 миллиардов рублей, поэтому мы не видели вариантов финансового оздоровления и каких-то предложений на эту тему, сказал Сухов. banki.ru » Лента новостей 2016-7-1 17:33 рублей пчрб дыра капитале Официальная информация Агентства по страхованию вкладов. arb.ru » Новости банковского сектора/ 2016-7-1 09:51 асв выплате возмещения вкладам вкладчикам ооо пчрб банк Официальная информация Банка России.

Суд признал первый чешско-российский банк банкротом

Роману Попову и Ольге Арсентьевой заочно были предъявлены обвинения в растрате, а 9 апреля следствие обратилось с ходатайствами об арестах банкиров в Басманный райсуд. Как отметил адвокат господина Попова Алексей Поздняков, необходимость ареста его клиента ГСУ СКР мотивировало тем, что он обвиняется в совершении тяжкого преступления, а сам скрывается от следствия и суда, не реагируя на направляемые ему повестки. Однако, как отметил защитник, вызовы, о которых говорилось на заседании суда, направлялись по московскому адресу банкира, который по нему давно не проживает.
Господин Попов, по его словам, уехал за границу на лечение задолго до возбуждения уголовного дела. «Тогда еще не начиналась проверка АСВ, материалы которой использовало потом следствие»,- отметил он.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) по итогам обследования финансового состояния банка ПЧРБ не обнаружило в последнем забалансовых вкладчиков, сообщили порталу Банки.ру в госкорпорации. На текущий момент данные о вкладчиках, обязательства перед которыми не отражены в реестре обязательств банка перед вкладчиками, отсутствуют представитель АСВ о ПЧРБ банке С 24 марта в банке работала временная администрация в лице АСВ, а с 1 апреля регулятор ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов и вкладчиков. Как сообщают в АСВ, фактически банк уже с 21 марта не исполнял платежные поручения своих клиентов, при этом источники для удовлетворения неисполненных требований кредиторов и исполнения обязанности по уплате платежей у ПЧРБ с тех пор отсутствовали.

ЦБ с 1 июля отзывает лицензию на осуществление банковских операций у ПЧРБ Банка (регистрационный номер 3291, г.

Господин Старовойтов уверен в незаконности подобной экспертизы, которая, по его мнению, была проведена исключительно для создания доказательств по делу. Сейчас защита заканчивает ознакомление с 86 томами уголовного дела, которое вскоре поступит на утверждение в Генпрокуратуру. Между тем, закончив с бывшим вице-президентом ПЧРБ, следствие занялось владельцем и председателем правления банка.

Роману Попову и Ольге Арсентьевой заочно были предъявлены обвинения в растрате, а 9 апреля следствие обратилось с ходатайствами об арестах банкиров в Басманный райсуд. Как отметил адвокат господина Попова Алексей Поздняков, необходимость ареста его клиента ГСУ СКР мотивировало тем, что он обвиняется в совершении тяжкого преступления, а сам скрывается от следствия и суда, не реагируя на направляемые ему повестки.
Новости финансового сектора/ 2016-11-28 16:34 лишившийся лицензии пчрб требует московской инвесткомпании рублей кредита Арбитражный суд Москвы оставил без рассмотрения заявление Ассоциации Сколково о взыскании 3,7 миллиона долларов с Первого Чешско-Российского банка (ПЧРБ Банк), входившего в топ-150 российских кредитных организаций. bankir.ru » 2016-11-15 18:00 пчрб сколково рассмотрения миллиона оставил Арбитражный суд Москвы оставил без рассмотрения заявление Ассоциации «Сколково» о взыскании 3,7 миллиона долларов с Первого чешско-российского банка (ПЧРБ Банк), входившего в топ-150 российских кредитных организаций, говорится в определении суда. arb.ru » Новости финансового сектора/ 2016-11-15 14:55 оставлен рассмотрения иск структуры сколково пчрб банку Официальная информация Банка России.

Инфо

Кредит французской партии Национальный фронт, лидером которой является Марин Ле Пен, переуступлен московской фирме Конти, следует из материалов арбитражного суда и документов Агентства по страхованию вкладов. banki.ru » Лента новостей 2017-1-10 20:45 конти асв фронт национальный rns заявление кредит пчрб Один из кредиторов лишившегося лицензии Первого чешско-российского банка (ПЧРБ) подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании недействительным решения собрания кредиторов. Заявление подано 9 января в рамках рассмотрения дела о банкротстве ПЧРБ. bankir.ru » 2017-1-10 13:10 кредиторов банка пчрб заявление Один из кредиторов лишившегося лицензии Первого чешско-российского банка (ПЧРБ) подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании недействительным решение собрания кредиторов. Заявление подано 9 января в рамках рассмотрения дела о банкротстве ПЧРБ.

Следствие, опираясь на данные АСВ, осуществляющего функции временной администрации ПЧРБ, посчитало сделку мошеннической, оценив доли более чем в 1,2 млрд руб. После этого, считает следствие, господин Меркулов, снова незаконно продал ООО «Леара» за 400 млн руб. нежилые помещения «Вектра-Актив недвижимости» в доме 8 на 2-й Брестской улице в центре Москвы. По версии СКР, актив был реализован по стоимости, значительно ниже рыночной, которая составляет не менее 789 млн руб.
Более того, в СКР полагают, что на обеих сделках банк вообще ничего не заработал, а потому вменили банкиру растрату всех активов. АСВ попыталось признать сделку с ООО «Велл Лайн», а вслед за ней и продажу помещений ничтожными, обратившись в Арбитражный суд Москвы.

Первый чешско-российский банк (ПЧРБ), выдавший кредит Французскому национальному фронту Марин Ле Пен, вчера ввел ограничение на выдачу вкладов. По данным источника портала Банки.ру, ПЧРБ также ограничили доступ к операциям через систему электронных платежей Банка России (БЭСП).

С 22 марта ПЧРБ ввел ограничение на выдачу вкладов: забрать вложения на сумму свыше 100 тыс. руб. в банке можно только по предварительной записи, сообщили журналистам в call-центре ПЧРБ . Сотрудник банка также рассказал, что выдача вкладов производится только в отделении на улице Лобачевского, так как в офисе банка на Брестской возникли технические сложности.

«Без заказа в день банк выдает только 100 тыс. руб., сейчас заказы принимаются только на 29 марта», - заявил сотрудник ПЧРБ.

Казначей банка, работавшего с ПЧРБ на межбанке, сообщил агентству РБК, что Первый чешско-российский банк уже давно испытывает проблемы с проведением клиентских платежей.

По данным источников газеты «Ведомости», ПЧРБ еще в начале этого года получил от ЦБ ряд предписаний и ограничений. Среди требований регулятора было ограничение на привлечение вкладов от населения, а также сберегательных сертификатов, ОМС и ценных бумаг, знают собеседники газеты.

Источник портала Банки.ру утверждает, что ПЧРБ также ограничили доступ к БЭСП – банку ввели лимиты по количеству отправляемых и принимаемых платежей через систему. «Банк попал под частичное ограничение. Это означает, что у него действуют лимиты на отправку и прием платежей через БЭСП», - цитирует Банки.ру своего собеседника.

В самом ПЧРБ уверяют, что платежи не проводятся из-за технических проблем с ситемой «Банк - клиент», но в целом банк работает в обычном режиме. «У нас не работает «Банк - клиент» из-за проблем у провайдера, надеемся, что в течение дня они будут устранены. Для совершения платежей придется приехать в офис», - пояснили в банке.

Согласно рэнкингу «Интерфакс-ЦЭА» за 2015 г., Первый чешско-российский банк занимает 115-е место по активам. По данным отчетности банка, на 1 марта 2016 г. на срочных вкладах физлиц у него было 21,3 млрд руб., на текущих счетах частных клиентов – 1,22 млрд руб. Объем депозитных средств юрлиц в ПЧРБ на начало текущего месяца составлял 3,7 млрд руб., объем средств компаний на текущих счетах – 1,25 млрд руб.

По информации Forbes, основной бизнес банка связан с обслуживанием чешских компаний в России.

В конце 2014 года ПЧРБ согласовал с партией Французский национальный фронт выдачу кредита в размере €9 млн. Глава Нацфронта Марин Ле Пен вынуждена была обратиться к зарубежным банкам после того французские банки отказались кредитовать ее партию.

ПЧРБ полностью принадлежит бывшему менеджеру «Стройтрансгаза» бизнесмену Роману Попову, которому также принадлежит чешская «дочка» российского ПЧРБ —Европейско-российский банк (ЕРБ). В начале марта Национальный банк Чехии объявил о введении ограничений на деятельность ЕРБ. Банку запретили проводить кредитно-депозитные операции для физлиц, а также приобретать активы, за исключением тех, которые необходимы для текущей деятельности банка, а также тех, что имеют нулевой риск.

С 1 января по 1 марта 2016 года объем средств компаний на счетах ПЧРБ сократился на 17%, до 4,9 млрд руб., следует из российской отчетности ПЧРБ. При этом банк почти в полтора раза нарастил объем вкладов населения за прошлый год. В январе этого года ЦБ ввел для ПЧРБ ограничение на прием вкладов физлиц на полгода, оно должно закончиться 22 июля, рассказывал РБК источник, близкий к ЦБ. На 1 марта объем вкладов граждан в ПЧРБ составлял 22,5 млрд руб.

В октябре прошлого года агентство Moody"s понизило долгосрочные рейтинги ПЧРБ в национальной и иностранной валюте до Caa1 (высокий кредитный риск) с B3, а в декабре отозвало рейтинг. Снижение рейтинга отражало ухудшение ситуации с ликвидностью в банке, низкое качество кредитного портфеля в сочетании с недостаточным уровнем покрытия резервами проблемных ссуд и незначительность запасов капитала, отмечали аналитики Moody"s.

Кто не опоздал

22 марта стало известно, что ПЧРБ ввел ограничения на выдачу вкладов: забрать средства с вклада на сумму до 100 тыс. руб. можно в день обращения, свыше этой суммы — по записи, говорил РБК сотрудник call-центра банка. ПЧРБ уже давно испытывал проблемы с проведением клиентских платежей, отмечает казначей банка, работавшего с ПЧРБ на межбанке. 24 марта ЦБ ввел в банке временную администрацию, возложив ее функции на Агентство по страхованию вкладов.

В начале марта Национальный банк Чехии объявил о введении ограничений на деятельность Европейского российского банка (ЕРБ) — чешской «дочки» российского ПЧРБ. Банку запретили предоставлять кредиты населению и размещать депозиты, а также приобретать активы, кроме имеющих нулевой риск и «необходимых для нормальной работы банка».

Знакомый Попова не исключает согласованность действий чешского и российского регуляторов. «Чешский центробанк был крайне недоволен тем, что ЕРБ «пылесосил» рынок вкладов, предлагая довольно высокие для Европы ставки по депозитам», — рассказывает знакомый, добавляя, что и в Чехии, и в России регуляторы знали, что ПЧРБ ​​и его чешская «дочка» на привлеченные от вкладчиков средства кредитовали строительные проекты, связанные с Поповым. Максимальные ставка по валютным вкладам в ЕРБ составляет 2,7%, следует из информации на сайте банка.

По словам бывшего топ-менеджера ПЧРБ, Попов инвестировал в строительство недвижимости в Сочи, включая олимпийские объекты: «Он инвестировал с расчетом продать их по московским ценам, но инвестиции не окупились, многие объекты стоят недостроенными».

ПЧРБ имеет давнюю историю на российском рынке. Он был создан в 1996 году Чешским инвестиционным и почтовым банком, 49% ПЧРБ принадлежало российскому банку «Возрождение». «Реально банк создавался для привлечения инвестиций из-за рубежа для проектов клиентов «Возрождения», одним из основных корпоративных клиентов «Возрождения» тогда был «Стройтрансгаз», — рассказывает РБК бывший топ-менеджер ПЧРБ. Через пять лет, после того как Чешский инвестиционный и почтовый банк обанкротился, ПЧРБ перешел к государственному чешскому кредитному агентству, а банк «Возрождение» вышел из капитала банка. Тогда «Стройтрансгаз» решил, что ему нужен свой банк. «К тому моменту «Стройтрансгаз» вывел свои средства из «Возрождения» и обслуживался в Газпромбанке», — говорит бывший топ-менеджер ПЧРБ.

В конце 2002 года «Стройтрансгаз» зашел в капитал ПЧРБ и постепенно довел свою долю в банке до 95%. Благодаря новому собственнику банк переместился из второй сотни по активам в топ-50. Его тогда возглавил выходец из «Стройтрансгаза», заместитель начальника департамента финансов Роман Попов. Позже он выкупил долю у «Стройтрансгаза» — сначала контрольный пакет, а потом консолидировал 100% банка. Ему не раз предлагали продать ПЧРБ, среди претендентов была чешская инвестиционная группа PPF, но он всегда отказывался, говорит знакомый Попова.

«Попов был близок к Тимченко, тот фактически доверил ему банк», — продолжает собеседник РБК, добавляя, что Попов был знаком со многими российскими чиновниками и бизнесменами, а также завоевал доверие в Европе, присутствовал на многих официальных мероприятиях в Праге. В интервью «Российской газете» в декабре 2014 года Попов говорил, что «к нам [в Праге] обращаются и местные бизнесмены с российскими корнями, и представители российских дочерних компаний, работающих в Чехии».​

ПЧРБ известен тем, что прокредитовал французский «Национальный фронт» во главе с Марин Ле Пен. «Нацфронт» в конце 2014 года договорился с ПЧРБ о займе в €9 млн, после того как Ле Пен рассказала, что французские банки отказываются кредитовать ее партию.

При участии Александры Галактионовой